什么是 SIM 卡交换欺诈以及如何预防
2023 年，互联网犯罪投诉中心 (IC3) 报告称，SIM 卡交换欺诈给个人和企业造成了超过4800 万美元的损失。这种欺诈行为允许犯罪分子控制您的电话号码，从而访问敏感信息。一次 SIM 卡交换欺诈攻击可能会导致未经授权访问个人数据、重大财务损失以及对公司声誉的长期损害。
SIM 卡交换欺诈针对的是依赖基于短信的身份验证来保护账户的企业。到 2024 年，身份验证用例将占所有短信流量的 50% 以上。对基于短信的用户验证的日益依赖相应地增加了 SIM 卡交换的风险。但是，内置欺诈保护的解决方案（例如 Plivo 的 Verify API）可以轻松降低欺诈风险。以下是如何通过遵循一些最佳实践来保护个人和组织数据，从而防止 SIM 卡交换欺诈。
什么是 SIM 卡交换？
SIM 卡交换，也称为SIM 劫持或端口转移骗局，是一种欺诈行为，网络攻击者将受害者的电话号码转移到新的 SIM 卡上。
移动网络依靠嵌入在每张 SIM 卡中的唯一 ID 将呼叫和短信路由到正确的设备。当发生 SIM 卡交换时，所有传入的网络流量（包括呼叫、短信和验证码）都会重定向到欺诈者的 SIM 卡。然后，欺诈者可以访问任何和所有要发送到受害者收件箱的消息流量。
SIM 卡交换欺诈的主要目的是利用双因素身份验证 (2FA) 获取有价值的信息，例如银行账户、电子邮件和社交媒体平台。SIM 卡劫持会拦截一次性密码 (OTP) 和安全代码，从而危及所有使用 2FA 的账户。
SIM 卡交换如何运作？
SIM 卡交换通常是通过诱骗移动运营商转移受害者的电话号码来实现的。
欺诈者首先收集目标用户的个人信息 哥伦比亚电话号码数据 例如姓名、地址或安全问题的答案，通常是通过网络钓鱼攻击、数据泄露或在暗网上购买来收集。
攻击者利用这些信息联系受害者的移动运营商，冒充他们并声称他们的 SIM 卡丢失或损坏。然后，欺诈者要求将号码移植到新的 SIM 卡上。如果运营商未能正确验证欺诈行为，电话号码就会成功转移。
一旦发生这种情况，欺诈者就会收到所有发给受害者的电话、短信和验证信息。
SIM 卡交换还可以通过其他方法进行，例如直接入侵受害者的运营商账户并更新其联系信息。在某些情况下，内部威胁会发挥作用，移动运营商公司的恶意员工会为攻击者提供交换便利。
什么是 SIM 农场？
SIM 农场是一种由特殊硬件和软件组成的装置，可同时管理多张 SIM 卡。
虽然 SIM 农场可用于合法目的，例如测试移动服务或发送批量营销信息，但欺诈者经常利用它们来简化非法操作，例如：
- 批量发送诈骗短信
- 拨打诈骗电话
- 通过多条电话线进行其他欺诈操作
SIM 农场通过定期切换 SIM 卡并将活动分散到多个号码上，从而实现大规模欺诈。这使得移动运营商和执法部门很难发现可疑模式或禁止违规号码。此外，它们还允许攻击者绕过国际电话费用并利用基于短信的身份验证系统的弱点。
SIM 农场通常使用两个关键设备：SIM 盒和SIM 卡槽。每个设备的工作原理如下：
SIM 盒与 SIM 卡座
SIM 农场如何运作？
SIM 卡农场进行大规模 SIM 卡交换欺诈的具体操作如下：
- 从不同的运营商处获取预付费 SIM 卡，以避免被单一电信供应商检测到。
- 集成 SIM 卡库，集中管理无数 SIM 卡，实现远程访问和根据使用模式或网络阈值自动切换 SIM 卡。
- 连接到 SIM 盒来处理呼叫路由、发送批量短信或从不同号码拨打大量电话，而无需物理处理 SIM 卡。
- 动态切换 SIM 卡以避免被发现并防止任何单个 SIM 卡超出流量限制或引起注意。
- 自动化国际电话/短信路由以绕过当地限制，从而避免被电信提供商检测到。
- 监控和管理 被阻止的 SIM 卡或存在连接问题的 SIM 卡，以维持稳定的欺诈活动流。
SIM 卡交换欺诈对企业有何影响？
SIM 卡交换欺诈对企业构成严重风险，造成运营和声誉损害。一些主要影响包括：
- 安全漏洞： SIM 卡交换可以绕过基于 SMS 的 2FA，使企业容易受到未经授权的访问。
- 泄露客户数据：黑客可以获取敏感的客户信息，导致身份盗窃和数据泄露。
- 声誉损害：一次 SIM 卡交换攻击就可能削弱客户信任，导致负面宣传和信誉丧失。
- 财务损失：与欺诈相关的成本包括直接财务盗窃和间接费用，例如客户赔偿和法律费用。
- 网络渗透：攻击者可以利用 SIM 卡交换来破坏内部系统，从而暴露关键业务数据和知识产权。
如何检测 SIM 卡交换攻击
尽早发现 SIM 卡交换攻击对于减轻其影响至关重要。以下是一些需要注意的关键迹象。
- 突然中断电话服务：这可能表明您的 SIM 卡已被停用并转移到另一台设备。
- 异常的账户活动：来自银行、社交媒体或电子邮件账户的未经授权的登录或通知可能意味着您的电话号码已被泄露。
- 无法访问帐户：如果您无法访问使用基于短信的身份验证的服务（例如网上银行），则强烈表明您的电话号码已被劫持。
- 来自您的移动运营商的无法识别的警报：有关您的 SIM 卡或帐户更改的通知，例如您未发起的新设备激活，是潜在 SIM 卡交换的危险信号。
如何防止 SIM 卡被交换
保护您的企业免受 SIM 卡交换欺诈的侵害需要保持警惕并采取强有力的安全措施。以下是保护您的帐户和数据的一些最佳做法：
- 向运营商设置 PIN 码或密码：大多数运营商都提供增加额外安全层的选项。使用强大且独特的代码，使其难以猜测，因为任何更改（包括 SIM 卡更换）都需要此代码。
- 定期监控您的账户：留意您的银行账户、电子邮件地址和社交媒体账户是否有任何异常。确保设置了新设备登录或账户信息更改的通知。
- 谨慎对待公开信息：诈骗者经常利用社交媒体上的个人数据来回答安全问题。限制您公开分享的个人信息量。
- 审查并保护帐户恢复选项：确保备份电子邮件、电话号码或安全问题足够强大，以防止攻击者轻易利用它们。
使用 Plivo 防止 SIM 卡交换
技术与成熟方法的战略组合可以减少 SIM 卡交换攻击并保护您的企业免受攻击。
使用 Plivo，您可以在不中断用户流程的情况下验证电话号码。因此 国际合作与援助老挝可以通过与国际组织和援助机构的合作 使发生了 SIM 卡交换，犯罪者也没有机会利用它。
使用 Plivo 的查找 API
Plivo Lookup API具有电话号码验证和实时分析功能，为公司提供了检测 SIM 卡交换的方法。您可以使用可靠的 API 调用来改善风险管理，该调用将评估电话号码并返回以下关键信息：
- 当前网络和原始网络详细信息
- 漫游状态和网络变化
- 可能表明存在欺诈的风险评分和异常模式
检查这些分析可以指出最近针对特定号码发生的任何可疑活动，从而引发警告。
Plivo 基于模式的警报
即使电话号码经过验证，也有可能存在欺诈和非法活动。Lookup 包含内置的Fraud Shield，这是一种由人工智能驱动的算法，可帮助监控您的消息模式、建立消息阈值并在出现异常模式时自动发送警报。当检测到 SIM 卡交换时，您可以暂时保留该帐户。
在讨论基于模式的警报以及它如何帮助检测 SIM 卡交换时，会发生以下情况：
流量激增
SIM 卡交换诈骗者通常会在欺诈行为被发现之前迅速利用受害者的电话号码。这通常涉及在短时间内发送或接收大量消息以授权访问帐户（例如，银行登录、重置密码或验证交易）。这会导致短信流量异常激增——远远超过普通用户产生的流量。
转化率低
当 SIM 卡被调换时，原主人将 欧洲电子邮件 无法访问自己的电话号码，但系统仍会尝试向合法电话号码发送 OTP。但是，由于欺诈者现在控制了 SIM 卡，这些 OTP 无法到达原用户，系统可能会检测到较低的转换尝试次数并标记为可疑。
信息控制的欺诈阈值
为了降低风险，您可以使用欺诈阈值来控制消息。如果超过阈值，您可以自定义选项：
- 阻止和警报：泄露发生后，消息将被阻止 12 小时，并触发警报。
- 仅警报：发送警报，但不阻止消息。
Plivo 的动态控制将在定制时通知您任何异常的流量模式或激增。
使用 Plivo 保护您的业务
Plivo 的 Lookup API 与基于模式的警报相结合，可以成为检测欺诈性 SIM 卡交换的强大工具。这样做可以防止您的企业受到进一步损害或相关风险，并采取必要的措施。
立即联系我们，申请试用，保护您的企业免受 SIM 卡交换和其他网络安全威胁。
